Kinh doanh vàng miếng: Phải lưu căn cước, mã số thuế và kết nối NHNN
Đơn vị kinh doanh vàng miếng bắt buộc thiết lập hệ thống lưu thông tin căn cước cá nhân, mã số thuế doanh nghiệp và kết nối với Ngân hàng Nhà nước.
Mục lục nội dungThu gọn
Đơn vị kinh doanh vàng miếng bắt buộc thiết lập hệ thống lưu thông tin căn cước cá nhân, mã số thuế doanh nghiệp và kết nối với Ngân hàng Nhà nước theo quy định quản lý hoạt động kinh doanh vàng.
Checklist các bước tuân thủ cho doanh nghiệp, tổ chức tín dụng
Tổ chức tín dụng và doanh nghiệp mua bán vàng miếng cần thực hiện đầy đủ danh sách kiểm tra sau:
- Kiểm soát loại vàng miếng được phép giao dịch
Căn cứ: Khoản 1 Điều 12.
Đơn vị chỉ được phép sản xuất, kinh doanh mua, bán loại vàng miếng quy định tại khoản 2 Điều 3 Nghị định.
- Chấp hành chế độ kế toán và chứng từ
Căn cứ: Khoản 2 Điều 12.
Đơn vị thực hiện đầy đủ các quy định của pháp luật về chế độ kế toán, lập và sử dụng hóa đơn chứng từ trong giao dịch mua bán vàng miếng.
- Niêm yết giá công khai và kết nối dữ liệu giá với Ngân hàng Nhà nước
Căn cứ: Điểm a Khoản 4 Điều 12.
Niêm yết công khai giá mua, giá bán vàng miếng tại địa điểm giao dịch hoặc trên trang thông tin điện tử; kết nối cung cấp thông tin về mức giá niêm yết cho Ngân hàng Nhà nước.
- Chấm dứt kinh doanh qua đại lý ủy nhiệm
Căn cứ: Điểm b Khoản 4 Điều 12.
Doanh nghiệp, tổ chức tín dụng không được phép thực hiện kinh doanh vàng miếng thông qua các đại lý ủy nhiệm.
- Trang bị điều kiện bảo đảm an toàn
Căn cứ: Điểm c Khoản 4 Điều 12.
Đơn vị phải có biện pháp và trang thiết bị bảo đảm an toàn trong hoạt động kinh doanh.
- Ban hành quy định nội bộ và công bố quyền lợi khách hàng
Căn cứ: Điểm d Khoản 4 Điều 12.
Xây dựng quy định nội bộ về mua, bán vàng miếng; nêu rõ quy trình giao dịch với khách hàng; công bố công khai thông tin về quyền và nghĩa vụ của khách hàng trên trang thông tin điện tử hoặc niêm yết tại trụ sở giao dịch; lưu trữ đầy đủ, chính xác dữ liệu giao dịch.
- Thiết lập hệ thống thông tin lưu trữ căn cước, mã số thuế và kết nối Ngân hàng Nhà nước
Căn cứ: Điểm đ Khoản 4 Điều 12.
Xây dựng hệ thống thông tin xử lý, lưu trữ dữ liệu giao dịch mua bán vàng miếng; thu thập đầy đủ thông tin căn cước đối với cá nhân, mã số thuế doanh nghiệp đối với doanh nghiệp, khối lượng và giá trị giao dịch của bên mua, bên bán; kết nối cung cấp thông tin cho Ngân hàng Nhà nước theo quy định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước.
- Tuân thủ quy định pháp luật liên quan khác
Căn cứ: Khoản 5 Điều 12.
Chấp hành đầy đủ các quy định tại Nghị định và các quy định của pháp luật khác có liên quan.
So sánh nghĩa vụ lưu trữ dữ liệu và kết nối thông tin
Bảng phân định trách nhiệm hệ thống thông tin theo Điều 12 giữa đơn vị sản xuất và đơn vị kinh doanh mua, bán vàng miếng:
| Tiêu chí so sánh | Doanh nghiệp, ngân hàng thương mại sản xuất vàng miếng (Khoản 3) | Doanh nghiệp, tổ chức tín dụng kinh doanh mua, bán vàng miếng (Khoản 4) |
|---|---|---|
| Nội dung dữ liệu bắt buộc xử lý, lưu trữ | Thông tin nguyên liệu đầu vào, thời gian sản xuất, sản phẩm đầu ra. | Thông tin căn cước đối với cá nhân, mã số thuế doanh nghiệp đối với doanh nghiệp, khối lượng và giá trị giao dịch của bên mua, bán. |
| Nghĩa vụ kết nối với Ngân hàng Nhà nước | Kết nối cung cấp thông tin sản xuất theo quy định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước. | Kết nối cung cấp thông tin mức giá niêm yết và dữ liệu giao dịch theo quy định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước. |
| Yêu cầu dữ liệu bổ sung | Lưu trữ đầy đủ, chính xác dữ liệu vàng miếng được sản xuất; chịu trách nhiệm tiêu chuẩn, bảo hành sản phẩm. | Lưu trữ đầy đủ, chính xác dữ liệu giao dịch mua bán vàng miếng; xây dựng quy định nội bộ và công khai quyền, nghĩa vụ khách hàng. |
Nguồn để đối chiếu
Kiểm tra văn bản gốc, thời điểm và phạm vi áp dụng trước khi sử dụng thông tin.
Mở nguồn chính thức