Giao dịch vàng từ 5 triệu đồng/ngày: Bắt buộc không dùng tiền mặt
Mọi giao dịch mua, bán vàng có giá trị từ 05 triệu đồng trong ngày trở lên của một khách hàng bắt buộc phải dùng phương tiện thanh toán không tiền mặt.
Mục lục nội dungThu gọn
Vấn đề quản lý dòng tiền trong giao dịch kim loại quý vừa có điều chỉnh đáng chú ý tại văn bản quy phạm pháp luật về kinh doanh vàng. Quy định mới trực tiếp tác động đến thói quen mua bán, chi tiêu của người dân cũng như phương thức vận hành của các doanh nghiệp kinh doanh trên thị trường.
Quy định bắt buộc thanh toán không dùng tiền mặt từ 05 triệu đồng
Theo nguyên tắc quản lý hoạt động kinh doanh vàng, phương thức thanh toán đối với các giao dịch mua, bán vàng đã được siết chặt dựa trên giá trị thanh toán trong ngày của từng khách hàng cá nhân hoặc tổ chức.
Cụ thể, việc thanh toán mua, bán vàng có giá trị từ 05 triệu đồng trong ngày trở lên của một khách hàng bắt buộc phải được thực hiện thông qua các phương tiện thanh toán không dùng tiền mặt. Việc áp dụng phương thức này phải bảo đảm đúng các quy định hiện hành của pháp luật về thanh toán không dùng tiền mặt.
Phân nhóm quản lý các hoạt động kinh doanh vàng
Bên cạnh yêu cầu về thanh toán không dùng tiền mặt, hoạt động quản lý thị trường vàng phân định rõ ràng trách nhiệm, điều kiện kinh doanh đối với từng nhóm sản phẩm và chủ thể tham gia. Quyền sở hữu vàng hợp pháp của tổ chức, cá nhân luôn được công nhận và bảo vệ theo quy định pháp luật.
Ngân hàng Nhà nước là cơ quan thay mặt Chính phủ thống nhất quản lý các hoạt động kinh doanh vàng. Mục tiêu điều hành nhằm phát triển ổn định và bền vững thị trường vàng. Tùy thuộc vào từng nhóm hoạt động cụ thể, điều kiện áp dụng được quy định chi tiết:
| Nhóm hoạt động | Tính chất điều kiện | Yêu cầu quản lý pháp lý |
|---|---|---|
| Sản xuất vàng miếng; kinh doanh mua, bán vàng miếng | Hoạt động kinh doanh có điều kiện | Phải được Ngân hàng Nhà nước cấp Giấy phép sản xuất vàng miếng, Giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng. Mua, bán vàng nguyên liệu thực hiện theo quy định chuyên ngành. |
| Sản xuất, gia công, kinh doanh mua, bán vàng trang sức, mỹ nghệ | Không phải ngành, nghề đầu tư kinh doanh có điều kiện | Tuân thủ quy định về chất lượng, đo lường, nhãn mác, niêm yết giá, hóa đơn, chứng từ, thuế, phòng chống rửa tiền, bảo vệ người tiêu dùng. |
| Hoạt động phái sinh về vàng của ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài | Tuân thủ pháp luật chuyên ngành tín dụng | Thực hiện theo quy định tại Điều 112 Luật Các tổ chức tín dụng. |
| Các hoạt động kinh doanh vàng khác (trừ xuất nhập khẩu, mua bán nguyên liệu trang sức mỹ nghệ và các nhóm nêu trên) | Hàng hóa, dịch vụ hạn chế kinh doanh | Chỉ được thực hiện sau khi được Thủ tướng Chính phủ cho phép và được Ngân hàng Nhà nước cấp Giấy phép. |
Trách nhiệm của người dân và doanh nghiệp
Khi tham gia thị trường, các bên tham gia giao dịch cần lưu ý các nghĩa vụ cơ bản sau:
- Đối với khách hàng: Khi tiến hành mua hoặc bán vàng có tổng giá trị đạt từ 05 triệu đồng trong ngày trở lên, phải chuẩn bị và sử dụng các công cụ thanh toán không dùng tiền mặt hợp pháp theo quy định để hoàn tất thanh toán.
- Đối với doanh nghiệp, tổ chức kinh doanh: Phải trang bị hạ tầng tiếp nhận phương tiện thanh toán không dùng tiền mặt; thực hiện đúng các quy định về niêm yết giá, xuất hóa đơn, chứng từ, phòng chống rửa tiền và lưu trữ hồ sơ giao dịch.
- Tuân thủ giấy phép: Doanh nghiệp chỉ được phép thực hiện hoạt động sản xuất, kinh doanh mua bán vàng miếng hoặc các hoạt động kinh doanh vàng hạn chế khác khi đã có giấy phép hợp lệ do cơ quan có thẩm quyền cấp.
Nguồn để đối chiếu
Kiểm tra văn bản gốc, thời điểm và phạm vi áp dụng trước khi sử dụng thông tin.
Mở nguồn chính thức