Nghiêm cấm bán vàng miếng qua mạng lưới đại lý ủy nhiệm

Hoạt động kinh doanh vàng miếng đòi hỏi sự tuân thủ nghiêm ngặt các điều kiện quản lý nhằm bảo đảm tính minh bạch và an toàn của thị trường. Hiện nay, các quy định pháp luật hiện hành đã xác lập rõ ràng trách nhiệm của từng chủ thể tham gia, trong đó đặc biệt lưu ý yêu cầu không được ủy nhiệm cho các đại lý trung gian thực hiện việc mua bán.

Quy định cấm kinh doanh vàng miếng qua đại lý ủy nhiệm

Đối với các tổ chức tín dụng và doanh nghiệp được cấp phép hoạt động kinh doanh mua, bán vàng miếng, nghĩa vụ chấp hành các chuẩn mực giao dịch trực tiếp là yêu cầu bắt buộc. Quy định pháp luật nêu rõ doanh nghiệp và tổ chức tín dụng:

Không được phép thực hiện kinh doanh vàng miếng thông qua các đại lý ủy nhiệm;

Quy định này đặt dấu chấm hết cho mọi hình thức thiết lập mạng lưới phân phối trung gian ủy nhiệm mua bán vàng miếng trên thị trường. Các đơn vị có giấy phép phải trực tiếp triển khai hoạt động giao dịch, chịu trách nhiệm hoàn toàn về các khâu vận hành, bảo đảm không chuyển giao quyền kinh doanh cho bên thứ ba dưới bất kỳ danh nghĩa đại lý nào.

Các nghĩa vụ bắt buộc khi kinh doanh mua, bán vàng miếng

Bên cạnh lệnh cấm phân phối qua mạng lưới ủy nhiệm, doanh nghiệp và tổ chức tín dụng tham gia thị trường mua, bán vàng miếng đang phải đồng thời thực hiện đầy đủ các trách nhiệm theo luật định:

• Chấp hành quy chuẩn sản phẩm: Chỉ được phép kinh doanh mua, bán loại vàng miếng quy định tại khoản 2 Điều 3 của Nghị định về quản lý hoạt động kinh doanh vàng.
• Kế toán và chứng từ: Chấp hành nghiêm các quy định của pháp luật về chế độ kế toán, lập và sử dụng hóa đơn chứng từ trong toàn bộ quá trình giao dịch.
• Công khai giá: Niêm yết công khai giá mua, giá bán vàng miếng tại địa điểm giao dịch hoặc trên trang thông tin điện tử; đồng thời thực hiện kết nối cung cấp thông tin về mức giá niêm yết cho Ngân hàng Nhà nước.
• An toàn cơ sở vật chất: Bố trí đầy đủ các biện pháp và trang thiết bị bảo đảm an toàn trong toàn bộ hoạt động kinh doanh.
• Quy định nội bộ: Xây dựng quy định nội bộ về mua, bán vàng miếng, nêu rõ quy trình giao dịch với khách hàng; công bố công khai thông tin về quyền và nghĩa vụ của khách hàng trên trang thông tin điện tử hoặc niêm yết tại trụ sở giao dịch; lưu trữ đầy đủ, chính xác dữ liệu giao dịch.

Yêu cầu kiểm soát dữ liệu khách hàng và kết nối thông tin

Quy trình quản lý giao dịch mua bán vàng miếng đòi hỏi các tổ chức tín dụng và doanh nghiệp phải số hóa và định danh chặt chẽ các đối tượng giao dịch. Pháp luật yêu cầu các đơn vị kinh doanh phải xây dựng hệ thống thông tin xử lý, lưu trữ dữ liệu giao dịch mua bán vàng miếng với các nội dung cơ bản:

• Thông tin căn cước đối với khách hàng cá nhân;
• Mã số thuế doanh nghiệp đối với khách hàng là tổ chức, doanh nghiệp;
• Khối lượng và giá trị giao dịch thực tế của cả bên mua và bên bán;
• Thực hiện kết nối và cung cấp thông tin cho Ngân hàng Nhà nước theo quy định cụ thể của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước.

Trách nhiệm của các đơn vị sản xuất vàng miếng

Đối với nhóm doanh nghiệp và ngân hàng thương mại được phép sản xuất vàng miếng, các trách nhiệm pháp lý gắn liền với chất lượng và nguồn gốc hàng hóa cũng được quy định cụ thể:

• Công bố tiêu chuẩn áp dụng, khối lượng, hàm lượng của sản phẩm; chịu trách nhiệm trước pháp luật về việc sản phẩm sản xuất thực tế đúng với tiêu chuẩn, khối lượng, hàm lượng đã công bố.
• Chịu hoàn toàn trách nhiệm về sản phẩm vàng miếng do mình sản xuất, thực hiện bảo hành sản phẩm cho khách hàng theo luật định.
• Lưu trữ đầy đủ, chính xác dữ liệu vàng miếng được sản xuất; xây dựng hệ thống thông tin xử lý, lưu trữ dữ liệu gồm thông tin nguyên liệu đầu vào, thời gian sản xuất và sản phẩm đầu ra, kết nối cung cấp thông tin cho Ngân hàng Nhà nước.
• Tuân thủ chế độ kế toán, lập và sử dụng hóa đơn, chứng từ theo quy định.

Các quy định này đang được áp dụng thống nhất, buộc các tổ chức tín dụng và doanh nghiệp kinh doanh vàng miếng phải rà soát, duy trì mạng lưới điểm bán trực thuộc hợp pháp, chấm dứt việc ký kết hoặc sử dụng đại lý ủy nhiệm để tránh các rủi ro pháp lý.