Người gửi tiền ở quỹ tín dụng nhân dân được tự tra cứu thông tin

Quyền tự tra cứu thông tin tiền gửi sắp được triển khai

Khách hàng gửi tiền tại quỹ tín dụng nhân dân được quyền trực tiếp tra cứu thông tin liên quan đến tiền gửi của chính bản thân. Việc tra cứu này được thực hiện trên cơ sở thông tin, báo cáo của Hệ thống thông tin giám sát phục vụ công tác giám sát hoạt động quỹ tín dụng nhân dân và tổ chức tài chính vi mô.

Quy định mới này sắp có hiệu lực thi hành, mở ra cơ chế minh bạch giúp từng cá nhân, tổ chức theo dõi sát sao số tài sản tiền gửi đang lưu ký tại quỹ tín dụng nhân dân. Đi cùng với quyền lợi tra cứu, khách hàng gửi tiền cũng có trách nhiệm bắt buộc phải bảo mật thông tin cá nhân và thông tin tra cứu theo đúng quy định của pháp luật nhằm bảo đảm an toàn dữ liệu số dư.

Quy trình xử lý khi kết quả tra cứu không khớp đúng

Trong quá trình đối soát thông tin tài khoản và số dư thực tế với dữ liệu hiển thị trên Hệ thống thông tin giám sát, nếu phát hiện sự bất thường hoặc sai lệch, người gửi tiền cần chủ động phản ánh ngay tới cơ quan quản lý trực tiếp. Quy trình xử lý dữ liệu sai lệch được quy định cụ thể như sau:

• Trách nhiệm của người gửi tiền: Trường hợp kết quả tra cứu không khớp đúng, khách hàng gửi tiền phải cung cấp thông tin cho Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực.
• Căn cứ xác minh: Toàn bộ thông tin không khớp đúng do khách hàng gửi tiền cung cấp sẽ là căn cứ pháp lý để Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực tiến hành xác minh và xử lý theo quy định của pháp luật.

Chi tiết nội dung hướng dẫn triển khai từ Ngân hàng Nhà nước

Để quy định đi vào thực tế đồng bộ và thuận tiện cho người dân, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước ban hành Hướng dẫn triển khai tra cứu thông tin liên quan đến tiền gửi. Bản hướng dẫn này được xây dựng toàn diện với các nội dung trọng tâm nhằm phục vụ khách hàng gửi tiền và quy định trách nhiệm của cơ quan chức năng:

Hệ thống dữ liệu giám sát vận hành như thế nào?

Hệ thống thông tin giám sát không chỉ phục vụ việc tra cứu của cá nhân mà còn kết nối chặt chẽ giữa các đơn vị quản lý, điều hành và bảo đảm an toàn hệ thống ngân hàng, bao gồm:

• Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực: Khai thác toàn bộ thông tin, báo cáo và sản phẩm đầu ra trên hệ thống của các quỹ tín dụng nhân dân đặt trụ sở chính trên địa bàn phụ trách.
• Thanh tra Ngân hàng Nhà nước và Cục Quản lý, giám sát tổ chức tín dụng: Khai thác toàn diện dữ liệu, báo cáo giám sát của toàn bộ quỹ tín dụng nhân dân và tổ chức tài chính vi mô.
• Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam: Được chia sẻ dữ liệu phù hợp với quy định về cung cấp thông tin giữa Ngân hàng Nhà nước và Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam.
• Ngân hàng Hợp tác xã Việt Nam: Được chia sẻ thông tin, báo cáo phục vụ nhiệm vụ đối với hệ thống quỹ tín dụng nhân dân, bao gồm dữ liệu hoạt động do quỹ cung cấp và thông tin kết luận thanh tra, kiểm tra từ Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực.
• Kho dữ liệu chung của Ngân hàng Nhà nước: Tiếp nhận dữ liệu chia sẻ liên thông từ Hệ thống thông tin giám sát nhằm quản lý thông tin tập trung.

Việc gắn quyền giám sát của người gửi tiền với hệ thống quản lý tập trung sẽ giúp giảm thiểu tối đa rủi ro thất thoát tài sản, phát hiện kịp thời các hành vi gian lận và nâng cao tính minh bạch tài chính của toàn bộ khối quỹ tín dụng nhân dân trong thời gian tới.