Thi máy tính tại trụ sở: Doanh nghiệp bảo hiểm phải có máy tối thiểu bằng 25% thí sinh

Tổ chức thi chứng chỉ đại lý bảo hiểm ngay tại đơn vị cấp tỉnh đòi hỏi đáp ứng điều kiện hạ tầng kỹ thuật chặt chẽ. Cụ thể, khi lựa chọn hình thức thi máy tính tại trụ sở, doanh nghiệp phải bảo đảm số lượng máy tính hoạt động tốt và kết nối Hệ thống Quản lý thi chứng chỉ tối thiểu bằng 25% số lượng thí sinh tham dự. Quy định này gắn liền với trách nhiệm đăng ký, nộp chi phí và đặt dưới sự kiểm soát toàn diện của cơ quan quản lý.

Khung pháp lý tổ chức kỳ thi đại lý tại địa phương

Quy trình tổ chức kỳ thi sát hạch chứng chỉ đại lý bảo hiểm hiện được chuẩn hóa nhằm siết chặt chất lượng đầu vào của lực lượng bán hàng. Theo điểm b khoản 1 Điều 21, ngoài các địa điểm thi tập trung do đơn vị tổ chức thi ấn định tại các tỉnh, thành phố, kỳ thi có thể diễn ra tại các địa điểm thi là trụ sở đặt tại đơn vị hành chính cấp tỉnh của tổ chức hoạt động đại lý bảo hiểm, tổ chức chính trị - xã hội có thỏa thuận hợp tác với doanh nghiệp bảo hiểm, chi nhánh doanh nghiệp bảo hiểm phi nhân thọ nước ngoài, hoặc tổ chức tương hỗ cung cấp bảo hiểm vi mô.

Việc phân cấp địa điểm về cơ sở giúp giảm tải chi phí đi lại, tăng tính chủ động cho mạng lưới phân phối. Tuy nhiên, hình thức thi máy tính tại trụ sở đi kèm các rào cản kỹ thuật cụ thể. Cơ sở tổ chức phải đáp ứng đầy đủ tiêu chuẩn phòng thi riêng biệt, đường truyền ổn định, trang thiết bị đồng bộ và chịu sự giám sát trực tiếp từ đơn vị chủ trì thuộc Bộ Tài chính.

Điều kiện máy móc và tần suất thi máy tính tại trụ sở

Tổ chức thi tại trụ sở cấp tỉnh phải tuân thủ nghiêm ngặt các chỉ số định lượng về quy mô và hạ tầng. Theo điểm a khoản 2 Điều 21, các kỳ thi tổ chức tại trụ sở được thực hiện theo quý; tại mỗi tỉnh, thành phố tổ chức không quá 01 kỳ thi trong 01 quý, đồng thời mỗi kỳ thi phải có tối thiểu 70 thí sinh dự thi.

Về hạ tầng kỹ thuật, theo điểm b khoản 2 Điều 21, doanh nghiệp bảo hiểm, chi nhánh doanh nghiệp bảo hiểm phi nhân thọ nước ngoài, tổ chức tương hỗ cung cấp bảo hiểm vi mô phải bảo đảm cơ sở vật chất, kỹ thuật, bố trí phòng thi riêng phục vụ công tác tổ chức thi. Đối với các kỳ thi trên máy tính, đơn vị phải bảo đảm máy tính hoạt động tốt và kết nối với Hệ thống Quản lý thi chứng chỉ, số lượng máy tính tối thiểu bằng 25% số lượng thí sinh dự thi.

Phân định thẩm quyền: Cục Quản lý, giám sát bảo hiểm và Viện Phát triển bảo hiểm Việt Nam

Công tác tổ chức thi, giám sát và cấp chứng chỉ trong toàn ngành được phân định cụ thể giữa cơ quan quản lý nhà nước và đơn vị sự nghiệp trực tiếp triển khai:

• Cục Quản lý, giám sát bảo hiểm: Theo khoản 1 và khoản 2 Điều 30, đơn vị chịu trách nhiệm thẩm định Hệ thống câu hỏi thi chứng chỉ bảo hiểm, chứng chỉ đại lý bảo hiểm, chứng chỉ môi giới bảo hiểm; quản lý, giám sát công tác tổ chức thi, cấp, thu hồi, cấp đổi chứng chỉ bảo hiểm, chứng chỉ đại lý bảo hiểm, chứng chỉ môi giới bảo hiểm và công tác chuyển đổi chứng chỉ đại lý bảo hiểm.
• Viện Phát triển bảo hiểm Việt Nam: Là đơn vị sự nghiệp công lập trực thuộc Cục Quản lý, giám sát bảo hiểm. Theo khoản 3 Điều 3 và khoản 1, khoản 3, khoản 4 Điều 30a, đơn vị này ban hành Quy chế thi chứng chỉ bảo hiểm, chứng chỉ đại lý bảo hiểm, chứng chỉ môi giới bảo hiểm; xây dựng Hệ thống câu hỏi thi theo nội dung đào tạo (không gồm kỹ năng, thực hành hành nghề, quy trình dịch vụ); ra đề thi, tổ chức thi, phê duyệt và thông báo kết quả thi; cấp, thu hồi, cấp đổi, chuyển đổi chứng chỉ đại lý bảo hiểm.
• Vận hành hạ tầng công nghệ: Theo khoản 8 Điều 30a, Viện Phát triển bảo hiểm Việt Nam chịu trách nhiệm xây dựng, quản lý, quản trị, vận hành, bảo trì và nâng cấp Hệ thống Quản lý thi chứng chỉ tại địa chỉ https://vidi-e.mof.gov.vn.

Trách nhiệm của cơ sở đào tạo trong nước và quốc tế

Thị trường phân phối bảo hiểm gắn liền với chất lượng đào tạo từ các tổ chức chuyên môn. Quy định hiện hành phân định rõ tiêu chuẩn đối với các cơ sở đào tạo trong và ngoài nước cung cấp chứng chỉ:

Theo Điều 7, cơ sở đào tạo về bảo hiểm trong nước phải có chức năng đào tạo về bảo hiểm, thuộc một trong ba nhóm: cơ sở do cơ quan nhà nước thành lập (viện, học viện, trường đại học); cơ sở đào tạo thuộc hoặc trực thuộc các đơn vị do cơ quan nhà nước thành lập; hoặc cơ sở đào tạo khác có tư cách pháp nhân được thành lập và hoạt động hợp pháp tại Việt Nam (theo khoản 3 Điều 7).

Đối với cơ sở đào tạo nước ngoài, Điều 8 ghi nhận các trường hợp có chức năng đào tạo hợp pháp, bao gồm:

• Tổ chức đào tạo thuộc các quốc gia có thỏa thuận thừa nhận chứng chỉ bảo hiểm lẫn nhau với Việt Nam (theo khoản 3 Điều 8).
• Các cơ sở đào tạo thuộc tập đoàn bảo hiểm nước ngoài, tập đoàn tái bảo hiểm nước ngoài, tập đoàn môi giới bảo hiểm nước ngoài; các cơ sở này phải có chức năng đào tạo về bảo hiểm theo quy định của pháp luật nơi có trụ sở tập đoàn hoặc nơi có trụ sở của cơ sở đào tạo về bảo hiểm thuộc tập đoàn (theo khoản 4 Điều 8).
• Các tổ chức quốc tế lớn được ghi nhận cụ thể tại khoản 5 Điều 8 như ANZIIF, CII, IIC, IRM, The Institutes, RMIA, CILA, AICLA, Học viện Hàng hải Lloyd, LOMA, LIMRA và các tổ chức đào tạo quốc tế khác có chương trình đào tạo tương ứng.

Tình huống minh họa: Bài toán tổ chức thi tại đơn vị hành chính cấp tỉnh

Một doanh nghiệp bảo hiểm dự kiến tổ chức kỳ thi chứng chỉ đại lý bằng hình thức trắc nghiệm máy tính tại trụ sở chi nhánh cấp tỉnh. Các thông số tổ chức phải đáp ứng đúng khung pháp lý hiện hành:

Số lượng thí sinh đăng ký danh sách tham dự là 100 người. Căn cứ điểm a khoản 2 Điều 21, kỳ thi này đáp ứng điều kiện về quy mô tối thiểu (phải có tối thiểu 70 thí sinh dự thi) và bảo đảm nguyên tắc không vượt quá 01 kỳ thi trong 01 quý tại tỉnh đó.

Về trang thiết bị kỹ thuật, căn cứ điểm b khoản 2 Điều 21, số lượng máy tính hoạt động tốt và kết nối thông suốt với Hệ thống Quản lý thi chứng chỉ phải đạt tối thiểu 25% số lượng thí sinh, tương đương ít nhất 25 máy tính hoạt động chuẩn hóa trong phòng thi riêng biệt. Nếu doanh nghiệp chỉ bố trí được 20 máy tính hoặc phòng thi không bảo đảm tính riêng biệt, điều kiện tổ chức thi tại trụ sở không được đáp ứng.

Toàn bộ danh sách 100 thí sinh này phải được cập nhật qua cổng điện tử https://vidi-e.mof.gov.vn kèm chi phí dự thi đầy đủ theo quy định (khoản 1 Điều 3 và khoản 2 Điều 31).

Đối tượng chịu ảnh hưởng và danh mục hành động bắt buộc

Các tổ chức tham gia thị trường bảo hiểm cần rà soát lại quy trình tổ chức thi và đào tạo:

• Doanh nghiệp bảo hiểm, chi nhánh phi nhân thọ nước ngoài, tổ chức tương hỗ bảo hiểm vi mô: Thực hiện đăng ký thi, cập nhật danh sách thí sinh và nộp chi phí dự thi chứng chỉ đại lý bảo hiểm qua Hệ thống Quản lý thi chứng chỉ (theo khoản 2 Điều 31 và khoản 1 Điều 3); chuẩn bị phòng thi riêng, bảo đảm tỷ lệ máy tính tối thiểu 25% số thí sinh, kiểm tra kết nối với hệ thống trước ngày thi (theo điểm b khoản 2 Điều 21).
• Cơ sở đào tạo trong nước: Rà soát tư cách pháp nhân thành lập và hoạt động hợp pháp tại Việt Nam nếu là đơn vị ngoài công lập (theo khoản 3 Điều 7).
• Cơ sở đào tạo của tập đoàn nước ngoài: Chuẩn bị hồ sơ chứng minh chức năng đào tạo bảo hiểm theo pháp luật nơi đặt trụ sở tập đoàn hoặc nơi đặt cơ sở đào tạo (theo khoản 4 Điều 8).
• Thí sinh dự thi: Khai thác dữ liệu kỳ thi, theo dõi kết quả, tra cứu chứng chỉ hoặc nộp hồ sơ chuyển đổi qua cổng https://vidi-e.mof.gov.vn (theo khoản 1, khoản 3 Điều 3 và điểm a khoản 6 Điều 30a).

Câu hỏi thường gặp

Thi máy tính tại trụ sở cần đáp ứng tối thiểu bao nhiêu máy?

Theo điểm b khoản 2 Điều 21, doanh nghiệp phải bảo đảm số lượng máy tính hoạt động tốt và kết nối với Hệ thống Quản lý thi chứng chỉ tối thiểu bằng 25% số lượng thí sinh dự thi.

Một tỉnh được tổ chức bao nhiêu kỳ thi đại lý tại trụ sở trong một quý?

Theo điểm a khoản 2 Điều 21, tại mỗi tỉnh, thành phố tổ chức không quá 01 kỳ thi trong 01 quý, và mỗi kỳ thi phải có tối thiểu 70 thí sinh dự thi.

Cơ quan nào có thẩm quyền ban hành Quy chế thi chứng chỉ bảo hiểm?

Theo khoản 1 Điều 30a, Viện Phát triển bảo hiểm Việt Nam là cơ quan có thẩm quyền ban hành Quy chế thi chứng chỉ bảo hiểm, chứng chỉ đại lý bảo hiểm, chứng chỉ môi giới bảo hiểm.

Thủ tục đăng ký và nộp chi phí dự thi thực hiện ở đâu?

Theo khoản 1 Điều 3 và khoản 2 Điều 31, thủ tục đăng ký thi, cập nhật danh sách thí sinh, phúc khảo bài thi và nộp chi phí dự thi chứng chỉ đại lý bảo hiểm được thực hiện thông qua Hệ thống Quản lý thi chứng chỉ tại địa chỉ https://vidi-e.mof.gov.vn.

Khuyến nghị rà soát tuân thủ

Các quy định tại Văn bản hợp nhất 06/2026/VBHN-TT-BTC đặt ra yêu cầu minh bạch, chuẩn hóa hạ tầng số trong công tác khảo thí ngành bảo hiểm. Doanh nghiệp bảo hiểm, chi nhánh nước ngoài và các tổ chức đào tạo cần chủ động rà soát điều kiện phòng máy, bảo đảm cấu hình thiết bị và hạ tầng mạng đáp ứng yêu cầu kết nối với cổng thông tin của Bộ Tài chính. Việc thực hiện đầy đủ trách nhiệm đăng ký, kiểm tra tư cách pháp lý cơ sở đào tạo và đối chiếu chặt chẽ quy chế thi là yếu tố then chốt để hạn chế rủi ro gián đoạn hoạt động phát triển đại lý.